親が元気なうちに、相続について家族で確認しておきたい3つのこと

「相続のことは、まだまだ先の話」
「遺言を書くのは、なんだか縁起が悪い」

親が元気に暮らしていると、
相続について家族で話す機会は
それほどないかもしれません。

一方で、いざ相続が発生すると、
財産の確認や必要な手続きなど、
さまざまなことに対応しなければなりません。

親が元気なうちに少しずつ話をしておけば、
いざというときに慌てずに済むこともあるものです。

とはいえ、きっかけもなく
相続の話を切り出すのは難しいかもしれません。

そこで今回は、いつか来る相続に備えて、
親が元気なうちに家族で確認しておきたい3つのことをご紹介します。

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まずお話しください。一緒に整理しましょう。
諏訪ナベドコロ行政書士事務所　行政書士渡邊哲史

まずは相談してみる

①どのような財産があり、どこに保管されているか

家族であっても、親がどのような財産を持っているのかを
具体的に聞くのは難しいケースもあるかと思います。

預貯金であれば、具体的な貯金額ではなく、
どこの金融機関を利用しているのかを聞いてみてください。
すべての金額を正確に調べるところから始めなくても大丈夫です。

不動産であれば、自宅以外に不動産を所有しているのか。
持っている株式や投資信託、国債等があるか。
生命保険等に加入しているか。

財産だけでなく、借入金等がないか。

まずは聞きやすいところから、確認してみてください。

②遺言書の有無。財産をどう引き継ぎたいと考えているか

次に確認しておきたいのが、遺言書の有無と、
親自身が財産をどのように引き継ぎたいと考えているかです。

例えば、次のようなケースでは、
あらかじめ考えておくことが大切です。

・子どもが複数いる

・自宅を引き継いでほしい子どもがいる

・再婚しており、前の結婚で生まれた子どもがいる

・家族が相続のことで困らないようにしておきたい

親がどのように考えているかを知らないまま相続を迎えると、
家族それぞれの希望が食い違ってしまうケースもあるものです。

遺言書があれば、財産の引き継ぎ方について、
本人の意思を確認できる場合があります。

もちろん、すべての家庭で必ず遺言書が必要というわけではありません。
家族構成や財産の状況によって、必要性は変わります。

まずは、遺言書を作成しているか、
作成していない場合は今後どうしたいと考えているかを、
無理のない範囲で話してみましょう。

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「遺言書を作るほど財産がない？」　財産がそれほど多くなくても、遺言書を考えたほうがいいケース

■いざというとき、残された家族が何をすればよいか

相続が発生しますと、遺言書の確認、

相続人の調査、遺産分割協議等、
さまざまな手続きが必要になります。

こうした相続の手続きに備えて、
あらかじめ次のようなことをリスト化しておくと役立ちます。

・通帳や保険証券、不動産関係の書類の保管場所

・利用している金融機関や保険会社

・親族等、連絡が必要な人

・相談している専門家がいる場合は、その連絡先

また、親がこれからの暮らしについてどのような希望を持っているか、
介護が必要になった場合にどうしたいと考えているかも、
話せる範囲で聞いておくとよいでしょう。

全てを一度に決めようとしたり、
書類を完璧に揃えたりする必要はありません。

まずは、必要な情報がどこにあるのか、
家族が確認できるようにしておくことから始めてみましょう。

■相続を考えることは、家族の未来を考えること

今回は、親が元気なうちに
家族で確認しておきたい3つのことをご紹介しました。

相続について家族で話すのは、
少し気が重いと感じる方もいるかもしれません。

無理にすべてを聞き出そうとする必要はありません。
まずは、どこの金融機関を使っているのか、
不動産の登記簿がどこにあるかを確認するなど、
小さなことから始めてもよいと思います。

大切なのは、親と話し、親の考えを知り、
家族が少しずつ準備を進めていくことです。

親が元気なうちだからこそ、本人の希望を聞きながら、
できることから取り組んでみてはいかがでしょうか。

相続の準備、何から始めればよいか分からない方へ

「相続について考えたほうがよいとは思うけれど、何から始めればよいか分からない」

「自分の家族の場合、何を確認しておけばよいのか知りたい」

そんな方に向けて、諏訪ナベドコロ行政書士事務所では、
「相続はじめの一歩整理サポート」をご用意しています。

現在の状況や気になっていることをお聞きし、
これから確認したいことや、取り組むべきことを一緒に整理します。

具体的な手続きを依頼する前の段階でも大丈夫です。
まずは、今分かっていることから、一歩ずつ整理していきましょう。

相談内容をもとに、現状・確認事項・次にやることを整理したシートをお渡しします。

相続はじめの一歩整理サポート

まずお話しください。一緒に整理しましょう。

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